Ein älterer Mann fährt fröhlich Fahrrad mit hochgelegten Beinen, während eine Frau im Hintergrund ebenfalls gemütlich Fahrrad fährt, umgeben von grüner Natur.

Einfach Geld anlegen und Zusatzeinkommen beziehen

Auszahlungsplan EasyInvest

Individuelles Anlageportfolio
Regelmässiges Zusatzeinkommen
Attraktive Konditionen und Kostentransparenz
Beratung anfordern

Das Wichtigste in Kürze

  • Individuelles Anlageportfolio: Mit EasyInvest legen Sie bereits bestehende Gelder und Vorsorgeguthaben profitabel an und sichern sich ein regelmässiges Zusatzeinkommen im Rentenalter.
  • Profitabel und flexibel: Bei der Gestaltung Ihres Auszahlungsplans profitieren Sie von einer persönlichen Anlagestrategie, einer professionellen Verwaltung Ihrer Gelder und hoher Flexibilität.
  • Konditionen wie die Profis: Investieren Sie zu den Konditionen institutioneller Anleger und profitieren Sie von niedrigen Fondskosten.
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Geld anlegen und Zusatzeinkommen beziehen leicht gemacht

Der Auszahlungsplan EasyInvest ist so, wie ein Auszahlungsplan heute sein sollte: individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Anlageportfolio, professionelle Verwaltung, einfache Handhabung und flexible Planungsmöglichkeiten. Er ist ein spezieller, kostenloser Anlageservice der Vermögensverwaltung EasyInvest. Mit EasyInvest investieren Sie wie die Profis und lassen Ihr Geld für sich arbeiten. Ganz einfach und unkompliziert. 

Ihre Vorteile mit dem Auszahlungsplan EasyInvest

  • Flexible Planung: Planen Sie Ihre Auszahlungen, wann und in welcher Höhe Sie sie benötigen, und passen Sie den Auszahlungsplan jederzeit an.
  • Individuelles Anlageportfolio: Optimieren Sie Ihre Geldanlage während der Auszahlungszeit durch eine massgeschneiderte, persönliche Anlagestrategie.
  • Anpassungen jederzeit und von überall möglich: Passen Sie ganz einfach die Höhe Ihrer Auszahlungen an.
  • Attraktive Konditionen und Kostentransparenz: Investieren Sie zu den Konditionen institutioneller Anleger und profitieren Sie von niedrigen Fondskosten.
  • Investieren wie die AXA, mit Rundum-Services: Unsere Finanzexpertinnen und -experten übernehmen beispielsweise die Auswahl, das Monitoring und den Austausch von Anlageinstrumenten, die Abwicklung von Börsenaufträgen und die korrekte Aufbereitung für die Steuererklärung.
  • 24/7-Online-Services: Über das Kundenportal haben Sie Ihre Investition jederzeit unter Kontrolle und können Anpassungen selbst vornehmen.

So funktioniert EasyInvest

Einfach erklärt in 90 Sekunden:

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Drei Schritte zu EasyInvest

  1. Im Vorsorgeportal auf myAXA registrieren

  2. Risikoprofil und Anlagemix bestimmen

  3. Identifikation und Vertragsabschluss

Kundenportal myAXA

Erstellen Sie gleich Ihr Anlageprofil für EasyInvest. Sie haben rund um die Uhr den Überblick und sicheren Online-Zugang. 

Direkt zu myAXA | Informationen über unser Kundenportal

Rund um den Bezug Ihres Vermögens

Nutzen Sie den Auszahlungsplan EasyInvest, wenn Sie Ihr Einkommen nach der Pensionierung aufbessern möchten.

Ein Diagramm zeigt einen Auszahlungssplan mit fallendem Wertschriftenguthaben in CHF, dargestellt durch eine abfallende Treppe mit automatisierten Auszahlungen.

Mit dem Auszahlungsplan EasyInvest legen Sie Ihr Vermögen an und können gleichzeitig einen Teil Ihres investierten Kapitals automatisiert als regelmässiges Zusatzeinkommen beziehen. Ganz ohne grosses Fachwissen, zu günstigen Konditionen und mit höchster Flexibilität.

Häufig gestellte Fragen

Brauche ich Fachwissen oder Erfahrung, um EasyInvest abzuschliessen?

Nein. Alles, was Sie wissen müssen, wird Ihnen klar und einfach erklärt, entweder durch Ihre Vorsorgeberaterin bzw. Ihren Vorsorgeberater oder im Kundenportal. Wir werden Ihnen insbesondere die Risiken, Chancen und Kosten Ihrer persönlichen Lösung klar aufzeigen.

Um die anspruchsvollen Aufgaben, wie zum Beispiel die Auswahl, Überwachung und den Austausch der Anlagefonds oder das Auslösen von Börsentransaktionen, kümmern sich die AXA Finanzexpertinnen und -experten.

Einzig bei der Bestimmung Ihres Risikoprofils benötigen wir Ihre Mithilfe: Basierend auf diesem Profil werden wir Ihnen eine Anlagestrategie vorschlagen. Sie können diese Strategie jederzeit anpassen – müssen dies aber nicht. Sie können sich also entweder 1.) ganz einfach zurücklehnen und gemäss dem persönlichen Anlagevorschlag der AXA investieren oder 2.) eigene Anpassungen der Anlageklassen (z. B. wie viel Kapital Sie in Aktien investieren wollen) oder gar 3.) Anpassungen innerhalb der Anlageklassen vornehmen (z. B. wie viel Kapital Sie in Schweizer Unternehmensaktien investieren wollen).

Wie flexibel kann ich mit EasyInvest anlegen und wie einfach kann ich mein Geld wieder beziehen?

EasyInvest lässt sich an Ihre persönlichen finanziellen Verhältnisse und Bedürfnisse flexibel anpassen: Ein- und Auszahlungen sind jederzeit möglich – so, wie Sie jederzeit Ihre Anlagestrategie anpassen können. Es gibt keine Kündigungsfrist. 

Wie sicher ist mein angelegtes Vermögen?

Ihre Investition unterliegt den Risiken der Kapitalmärkte. Durch eine gute Diversifikation, eine sorgfältige Auswahl der Anlagefonds und der passenden Strategie versuchen wir, diese Risiken zu reduzieren.

Vor einem Konkurs der AXA oder der Depotbank brauchen Sie sich nicht zu fürchten: Ihr Wertschriften- und Ihr Cashguthaben liegen nicht bei uns, sondern werden bei der Bank CIC als Sondervermögen oder durch die Einlagensicherung abgesichert verwahrt.

  • Ihr Wertschriftenguthaben ist bei der Bank CIC als Sondervermögen gebucht. Im hypothetischen Falle eines Konkurses der kontoführenden Bank fällt es also nicht in die Konkursmasse der Bank, sondern bleibt Ihr Eigentum.
  • Ihr Cashguthaben (das im Normalfall lediglich 3 % des Anlageguthabens ausmacht) ist durch die Einlagensicherung für die ersten CHF 100 000 abgesichert.
  • Im Falle eines Konkurses der AXA bleiben Ihre Anlagen bei der Bank CIC verwahrt, bis Sie dieser den Auftrag geben, Ihr Konto und Depot aufzulösen, oder den Vermögensverwaltungsauftrag einer anderen Vermögensverwalterin übertragen. 
Wie investiert die AXA mein Kapital?

Ihr Kapital wird in einen effizienten Mix aus ETFs, Indexfonds und aktiv verwalteten Fonds investiert: In etablierten Märkten setzen wir auf kostengünstige ETFs und Indexfonds. In Märkten mit anspruchsvolleren Strukturen nutzen wir die Expertise ausgewiesener Fondsmanagerinnen und Fondsmanager für zusätzliche Performance-Chancen.

Was kann EasyInvest besser als die Angebote der Konkurrenz?

EasyInvest vereint die Vorteile einer klassischen Vermögensverwaltung , z. B. bei Banken, und einer rein digitalen Vermögensverwaltung.

Sie profitieren mit EasyInvest einerseits von den Vorteilen einer klassischen Vermögensverwaltung, beispielsweise durch die persönliche Betreuung und die Finanzexpertise einer etablierten und bewährten Vermögensverwalterin, sowie von exklusiv günstigen Fondskonditionen, die sonst nur institutionellen Anlegerinnen und Anlegern zur Verfügung stehen.

Andererseits können Sie schon mit kleineren Beträgen Ihr Kapital ganz einfach im Kundenportal (allein oder mit Ihrer Vorsorgeberaterin oder Ihrem Vorsorgeberater) in einer Vermögensverwaltung anlegen. Dabei bleiben Sie höchst flexibel und haben jederzeit die Möglichkeit, Ihr Portfolio einzusehen und Änderungen vorzunehmen. 

Wie viel Kapital muss ich mindestens investieren?

Mit EasyInvest können Sie bereits ab CHF 1000 von den Vorteilen einer professionell Vermögensverwaltung profitieren.

Wie hoch sind die Gebühren von EasyInvest?

Für die Anlage Ihres Kapitals bezahlen Sie eine Investitionsgebühr (1,25 % der Investition) und jeweils einen Pauschalpreis, der alle im Paket enthaltenen Leistungen abdeckt (0,80 % Ihres Guthabens pro Jahr).

Dank speziell günstiger Fondskonditionen erhalten Sie die Fonds zu Preisen, die sonst grossen Investoren wie beispielsweise Pensionskassen vorbehalten sind: Bei einer ausgewogenen Strategie betragen die durchschnittlichen Fondskosten ca. 0,40 % des Anlageguthabens pro Jahr. Anlegerinnen und Anleger mit einem herkömmlichen Wertschriftendepot (ohne EasyInvest) bezahlen für dasselbe Portfolio über 0,80 % pro Jahr.

Rechtliches & Dokumente

Um den Schutz der Anlegerinnen und Anleger zu stärken, ist im Januar 2020 das schweizerische Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) in Kraft getreten. Nachfolgend finden Sie die relevanten Informationen zu den Verhaltens-, Umsetzungs- und Organisationspflichten der AXA Versicherungen AG.

Wir weisen darauf hin, dass die auf dieser Website publizierten Informationen und verlinkten Unterlagen gemäss Art. 68 des Schweizer FIDLEG Marketingmaterial entsprechen und ausschliesslich zu Informationszwecken dienen.

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Immer für Sie da

Haben Sie Fragen zu Geldanlagen oder wünschen Sie eine unverbindliche Finanz- oder Pensionierungsplanung? Unsere Expertinnen und Experten sind für Sie da.

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