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Beratung in allen wichtigen Lebensphasen

Vorsorgeberatung

In einer Vorsorgeberatung erhalten Sie klare Antworten und individuelle Lösungen, um Ihre Zukunft gezielt zu planen.
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Unser Beratungsangebot für Ihre Zukunft

Was ist eine Vorsorgeberatung?

Eine Vorsorgeberatung ist eine individuelle Beratung, die Ihnen hilft, Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Sie befasst sich mit Themen wie Altersvorsorge, Absicherung bei Invalidität, Hinterbliebenenschutz und Steueroptimierung.

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Warum ist eine Vorsorgeberatung wichtig?

Mit einer Vorsorgeberatung können Sie:

  • Risiken einschätzen: Sie können die finanziellen Folgen einer Erwerbsunfähigkeit oder eines Todesfalls abschätzen. Sie wissen, welche Möglichkeiten Ihnen zur Verfügung stehen, um sich dagegen abzusichern.
  • Lücken erkennen: Sie kennen Ihre individuelle Vorsorgesituation und mögliche Lücken. Sie wissen, wo Sie den Hebel ansetzen können.
  • Vermögen aufbauen: Sie verstehen, wie Sie Ihr Geld optimal anlegen können: für einen grösseren Traum oder um fürs Alter ein Kapital aufzubauen.
  • Hinterbliebene absichern: Sie sorgen dafür, dass Sie und Ihre Angehörigen im Ernstfall finanziell abgesichert sind.

Bei welchen Anliegen unterstützt mich die Vorsorgeberatung?

Eine Vorsorgeberatung begleitet Sie durch verschiedene Lebensphasen und hilft Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft optimal zu gestalten. 

  1. Ausbildung/Berufseinstieg: Beginnen Sie früh mit Ihrer Altersvorsorge und bauen Sie Ihr Vermögen auf – für eine sichere Zukunft.

  2. Heirat/Partnerschaft: Passen Sie Ihre finanzielle Absicherung an Ihre neuen Lebensumstände an und schaffen Sie gemeinsam Sicherheit.

  3. Familiengründung: Schützen Sie Ihre Liebsten und sorgen Sie rechtzeitig vor, um Ihre eigene und die Zukunft Ihrer Angehörigen zu sichern.

  4. Selbstständigkeit: Schützen Sie sich, damit weder grosse noch kleine Herausforderungen zum Stolperstein in Ihrer Selbstständigkeit werden.

  5. Immobilienkauf: Nutzen Sie Ihre finanzielle Planung optimal, um den Kauf Ihres Eigenheims zu realisieren und sich Steuervorteile zu sichern.

  6. Pensionierung: Gehen Sie Ihren Ruhestand entspannt an – mit vorausschauender Planung für eine sorgenfreie Pension.

Wir unterstützen Sie in  jeder Lebensphase dabei, die passende Lösung für Ihre Vorsorge zu finden.

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Wie läuft eine Vorsorgeberatung ab?

Der Termin für die Vorsorgeberatung läuft wie folgt ab:

  1. Unsere Vorsorgeberaterinnen und Vorsorgeberater besprechen mit Ihnen Ihre aktuelle Situation sowie Ihre Ziele und Wünsche.
  2. Anschliessend werden Ihre Angaben analysiert, die Ergebnisse besprochen und Lösungen zur Optimierung Ihrer Vorsorgesituation gesucht.
  3. Die AXA bleibt auch nach der Beratung an Ihrer Seite und unterstützt Sie bei zukünftigen Veränderungen in Ihrem Leben.

Möchten Sie sich vorab informieren? Unser Leitfaden bietet Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Vorsorgethemen in jeder Lebensphase.

Häufig gestellte Fragen

Welche Unterlagen sollte ich zu einer Vorsorgeberatung mitbringen?

Für eine individuelle Vorsorgeberatung braucht es folgende Unterlagen:

Unterlagen zur 2. Säule:

  • Pensionskassenausweis
  • Kontoauszug der Freizügigkeitsleistungen

Unterlagen zur 3. Säule:

  • Auszüge aus den Konten der Säule 3a und 3b
  • Kopien aller Lebensversicherungspolicen

Steuerunterlagen:

  • Letzte Steuererklärung einschliesslich Wertschriftenverzeichnis

Einkommensnachweise:

  • Lohnausweise
  • Informationen zu Alimenten
  • Erträge aus Liegenschaften

Kredite:

  • Hypothekenverträge
  • Unterlagen zu Privatkrediten
Wie oft sollte man eine Vorsorgeberatung machen?

In der Regel sollte eine Vorsorgeberatung alle drei bis fünf Jahre oder bei wesentlichen Veränderungen im Leben in Anspruch genommen werden. 

Was versteht man unter Vorsorge?

Unter Vorsorge versteht man die Massnahmen und Strategien, die der finanziellen Absicherung der Zukunft dienen. Dies kann verschiedene Aspekte umfassen, wie Altersvorsorge, Invaliditätsabsicherung, Hinterbliebenenschutz und Steueroptimierung.

Wenn Sie wissen möchten, wie die Vorsorge und damit das 3-Säulen-System der Schweiz aufgebaut ist, können Sie in unserem Blog mehr darüber lesen.

Was ist der Unterschied zwischen der Säule 3a und der Säule 3b?

Um Geld zu sparen und zur Planung der Vorsorge ist die 3. Säule ideal. Man unterscheidet zwischen der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) und der freien Vorsorge (Säule 3b): Generell wird für eine nachhaltige Vorsorge eine Kombination aus den Säulen 3a und 3b empfohlen.

Die Säule 3a ist auf genügend Einkommen im Alter ausgerichtet und unterliegt gesetzlichen Vorschriften für die jährlichen Einzahlungen und den Auszahlungszeitpunkt. Sie darf nur mit Prämien finanziert werden. Die jährlichen Einzahlungen sind per Gesetz limitiert. Diese Beiträge können Sie bis zum Maximalbeitrag von Ihren Steuern abziehen, allerdings nur unter bestimmten Bedingungen bereits vor der Rente beziehen. Gründe für eine vorzeitige Auszahlung sind beispielsweise der Erwerb von Wohneigentum, der definitive Wegzug ins Ausland oder der Bezug einer vollen IV-Rente.

Die Säule 3b lässt im Hinblick auf Laufzeit, begünstigte Personen und Höhe der Einzahlungen alles offen. Sie kann sowohl mit Prämien als auch mit einer Einmaleinlage finanziert werden. Dieses Kapital kann jederzeit bezogen werden, unterliegt jedoch keinen Steuervorteilen.

  • Ihre Angehörigen absichern

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    Schützen Sie sich und Ihre Angehörigen vor finanziellen Folgen bei Unfall, Krankheit, Erwerbsunfähigkeit oder Tod.

    Zur Risikoabsicherung
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  • Ein Vater sitzt im Grünen mit seinem Sohn auf dem Schoss.

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Weitere Infos zur Planung Ihrer finanziellen Zukunft

Das 3-Säulen-System einfach erklärt

Das Vorsorgesystem mit seinen drei Säulen hat zum Ziel, die Menschen in der Schweiz im Alter, bei Invalidität und im Todesfall finanziell abzusichern.

Zum 3-Säulen-System

3. Säule – private Vorsorge

Mit einer freiwilligen Einzahlung in die gebundene Vorsorge 3a oder die freie Vorsorge 3b lassen sich Einkommenslücken aus der 1. und 2. Säule weitgehend schliessen.

Zur 3. Säule

Tipps für die private Altersvorsorge mit Aktien

Wer zuverlässig und langfristig Kapital für das Alter sparen möchte, fährt mit dem gezielten Investment in diversifizierte Aktien am besten.

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