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Nachfolgeregelung

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Die Schweiz ist ein Land der Familienunternehmen. Fast 9 von 10 Firmen gehören hierzulande zu dieser Kategorie. Und viele dieser KMU werden seit Jahrzehnten von Angehörigen der Generation «Babyboomer» geführt, die nun auf ihre Pensionierung zusteuern. Das ist für jede Firma ein spannender, aber auch kritischer Moment: Wird die Übergabe an die nächste Generation gelingen? Wie lässt sich die Zukunft eines Unternehmens sichern? Genau hier setzt die Nachfolgeregelung an. Erfahren Sie, wie Sie Ihre Nachfolge optimal planen – und wie wir Sie dabei unterstützen können. 

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Was bedeutet Nachfolgeregelung?

Die Nachfolgeregelung ist ein Instrument der Personalentwicklung. Sie zielt darauf ab, Schlüsselpositionen in einem Unternehmen möglichst schnell und optimal zu besetzen, wenn Mitarbeitende das Unternehmen verlassen. 

Wenn Unternehmerinnen und Unternehmer in den Ruhestand gehen, sorgt eine Nachfolgeplanung dafür, dass die Geschäftsführung an eine geeignete Person übergeben wird – oft, aber längst nicht immer innerhalb der Familie. Neben dem Family-Buy-Out ist gibt es auch das Management-Buy-Out (Unternehmensverkauf ans bestehende Management) und das Employee-Buy-Out (Verkauf an die Belegschaft). Der Vorteil: Ähnlich wie beim Family-Buy-Out ist die Nachfolgerin oder der Nachfolger bereits mit den geschäftsinternen Eigenheiten vertraut. Beim Management-Buy-In hingegen geht die Firma an externe Dritte. 

Im Rahmen der Nachfolgeregelung wird der Übergabeprozess definiert und vorbereitet sowie die Trennung von Privat- und Geschäftsvermögen veranlasst. Auf diese Weise soll die erfolgreiche Fortführung eines Unternehmens trotz Führungswechsel gewährleistet werden.  

Warum ist die Nachfolgeregelung so wichtig?

Eine durchdachte Nachfolgeregelung ist entscheidend, um die Zukunft Ihrer Firma zu sichern. Sie ermöglicht einen reibungslosen Übergang und minimiert Risiken wie Führungsausfälle oder Unsicherheiten in der Ausrichtung der Firma. Ausserdem sorgt sie dafür, dass Know-how und Werte an die nächste Generation weitergegeben werden, was Stabilität und Wachstum fördert. Eine frühzeitige Planung hilft auch, Unsicherheiten bei Investorinnen und Investoren sowie Mitarbeitenden zu vermeiden.  

Erfolgreiche Nachfolgeregelung in wenigen Schritten

Eine erfolgreiche Unternehmensnachfolge erfordert sorgfältige Planung und konsequente Umsetzung. Ein Unterfangen, das viel Zeit in Anspruch nehmen kann – doch diese Investition zahlt sich aus. Der gesamte Nachfolgeprozess lässt sich grob in vier Phasen gliedern.

Schritt 1: Entscheidungsfindung

Wenn Sie den Wunsch haben, dass Ihre Firma nach Ihrem Ausscheiden fortbesteht, sollten Sie sich mit den folgenden Fragen auseinandersetzen:  

  • Ist das Unternehmen nachfolgefähig und sind Sie bereit, die Verantwortung weiterzugeben?  
  • Wann und wie soll die Übergabe erfolgen – mit einem klaren Schnitt oder schrittweise? 
  • Bleiben alle Arbeitsplätze erhalten? 
  • Wie kann der Erfolg der Firma langfristig gesichert werden? 
  • Wünschen Sie die Fortführung von Ideen und Produkten für zukünftige Entwicklungen?  
  • Sollen Ihre Kunden- und Lieferantenbeziehungen fortbestehen?  
  • Kennen Sie den ungefähren Wert des Unternehmens sowie potenzielle Nachfolgerinnen oder Nachfolger (intern/extern)? 
  • Wie sollte sich das Unternehmen nach Ihrem Ausscheiden idealerweise entwickeln?  

Schritt 2: Standortbestimmung und Bewertung  

Sobald Ihr Entschluss gefasst ist, können Sie die nächsten Schritte Ihrer Unternehmensnachfolge planen und einleiten. Dazu gehört eine strategische Standortbestimmung und eine fundierte Bewertung Ihres Unternehmens. Analysieren Sie insbesondere folgende Bereiche: 

  • Ressourcen 
  • Geschäft und Produktepalette 
  • Werteflüsse 
  • Kundenstamm 
  • Organisation 
  • Immobilienwerte 
  • Vorsorgesituation/Pensionierungsplanung aller Beteiligten  

Schritt 3: Wahl der Nachfolge  

Die Festlegung von Anforderungen an eine mögliche Nachfolgerin oder einen möglichen Nachfolger sind für die Nachfolgeplanung zentral. Das sind mögliche Kriterien: 

  • Vision für das Unternehmen 
  • Unternehmerisches Potenzial 
  • Erfahrung 
  • Führungseigenschaften 
  • Finanzielle Mittel 
  • Sozialkompetenz 
  • Branchenkenntnis 
  • Netzwerk  

Schritt 4: Unternehmensübergabe  

Während der Übergabe braucht es ein zielgerichtetes Vorgehen. Dies ermöglicht der neuen Inhaberin oder dem neuen Inhaber, die Führungsfunktion von Beginn an wahrzunehmen. Nun gilt es, die Übernahme sorgfältig zu planen: 

  • Festlegung von Vorgehensweise und zeitlicher Abfolge 
  • Rollenregelung und Aufgabenverteilung 
  • Vertragsgestaltung 
  • Planung der internen und externen Kommunikation

Ihre Partnerinnen bei der Nachfolgeregelung

Die AXA unterstützt Sie gemeinsam mit der Consulta bei der Suche nach der idealen Nachfolge für Ihr Unternehmen. Erhalten Sie eine umfassende Beratung und wertvolle Tipps für einen erfolgreichen Übergang.

Nachfolgeplanung mit der Consulta

Unsere Partnerfirma, die Consulta AG Wirtschafts- und Unternehmensberatung, ist auf die Unternehmensnachfolge von KMU spezialisiert. Das rund 25-köpfige Expertenteam hat bereits mehr als 400 Unternehmerinnen und Unternehmer erfolgreich beraten. Die Consulta bietet umfassende Unterstützung und Dienstleistungen rund um die Unternehmensnachfolge und hat mit dem Nachfolge-Navigator® ein wegweisendes Instrument entwickelt, das Schweizer KMU sicher durch diesen Prozess führt.

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Dieses Video wurde von unserer Partnerin Consulta produziert und der AXA zur Verfügung gestellt.

Nachfolge-Seminare

Die Consulta bietet Nachfolge-Seminare für Geschäftsführerinnen und Geschäftsführer von KMU an. Dabei lernen die Teilnehmenden den Prozess der Unternehmensnachfolge kennen und erhalten Antworten auf offene Fragen. Ziel ist es, dass sie nach dem Seminar in der Lage sind, ihre Nachfolge selbstständig zu planen. Das Seminar ist auch online als Video verfügbar (hier registrieren). 

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Nachfolge-Navigator®

An alles gedacht? Der Nachfolge-Navigator® der Consulta gliedert die Nachfolgeplanung in zwölf relevante Bereiche. Von Steuern über Unternehmenswert bis hin zu Versicherung werden alle Aspekte, die zu einer erfolgreichen Unternehmensnachfolge beitragen, beleuchtet.

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Hilfe und häufig gestellte Fragen

Wann sollten Unternehmen mit der Nachfolgeregelung beginnen?

Es lohnt sich, frühzeitig mit der Nachfolgeplanung für Ihr Unternehmen zu beginnen. Oft wird unterschätzt, wie viel Zeit und Energie es kostet, die ideale Lösung zu finden. Nur eine frühzeitige und langfristige Planung gibt Ihnen den nötigen Handlungsspielraum, um die optimale Nachfolgelösung umzusetzen. Mindestens drei bis fünf Jahre sollten Sie für eine Unternehmensübernahme unter optimalen Bedingungen einplanen. Damit sichern Sie den Fortbestand Ihres Unternehmens und seiner Arbeitsplätze. Zugleich können Sie Ihre finanzielle Vorsorge für das Alter planen. Diese Vorgehensweise ist nicht nur von grossem Vorteil, wenn alles nach Plan läuft, sondern auch, wenn eine unvorhersehbare Situation eintritt – zum Beispiel ein Unfall oder eine Krankheit.

Was ist der Unterschied zwischen Unternehmensnachfolge und Nachfolgeregelung?

Die Unternehmensnachfolge bezeichnet den Prozess des Führungswechsels in einem Unternehmen. Die Inhaberin oder der Inhaber verkauft die Firma an ein Familienmitglied, einen Mitarbeitenden oder eine externe Drittperson und übergibt die Leitung des Unternehmens in neue Hände. Grund dafür kann zum Beispiel die bevorstehende Pensionierung sein.  

Die Nachfolgeplanung hilft Unternehmerinnen und Unternehmern dabei, den Ablauf der Unternehmensnachfolge nach eigenen Wünschen zu gestalten – und bereits im Vorfeld festzulegen, wie die Zukunft des Unternehmens unter neuer Leitung aussehen soll.

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