Un uomo anziano pedala felicemente a gambe levate, mentre una donna sullo sfondo pedala anch'essa comodamente, circondata dal verde della natura.

Investire in modo semplice e percepire un reddito supplementare

Piano di prelievo EasyInvest

Portafoglio d’investimento individuale

Reddito supplementare regolare

Condizioni vantaggiose e costi trasparenti

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L’essenziale in breve

Portafoglio d’investimento individuale: con EasyInvest investite in modo remunerativo il capitale e l’avere previdenziale di cui disponete, garantendovi al contempo un reddito supplementare regolare nella terza età.
Redditizio e flessibile: nella strutturazione del vostro piano di prelievo beneficiate di una strategia d’investimento personalizzata, di una gestione professionale del vostro patrimonio e di grande flessibilità.
Condizioni come quelle dei professionisti: usufruite delle condizioni in genere riservate agli investitori istituzionali e di costi dei fondi contenuti.

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Investire per ottenere un reddito supplementare è semplicissimo

EasyInvest vi propone il piano di prelievo ideale per le esigenze odierne: portafoglio calibrato in base alle esigenze personali, gestione professionale, facile utilizzo e possibilità di pianificazione flessibile. Si tratta di un particolare servizio d’investimento offerto a titolo gratuito dalla gestione patrimoniale EasyInvest, che vi permette quindi di far fruttare il patrimonio come veri professionisti. In modo semplice ed efficace.

I vantaggi del piano di prelievo EasyInvest

Pianificazione flessibile: programmate le date e gli importi dei prelievi e adattate in qualsiasi momento il vostro piano .
Portafoglio d’investimento individuale: ottimizzate gli investimenti durante il periodo di prelievo attraverso una strategia su misura e personalizzata.
Possibilità di apportare modifiche sempre e ovunque: adeguate facilmente l’importo dei versamenti.
Condizioni vantaggiose e costi trasparenti: usufruite delle condizioni in genere riservate agli investitori istituzionali e di costi dei fondi contenuti.
Investite come AXA, con un corollario di servizi a 360 gradi: le nostre esperte e i nostri esperti finanziari si occupano di selezione, monitoraggio e switch degli strumenti d’investimento, esecuzione degli ordini di borsa, corretta preparazione della documentazione per la dichiarazione d’imposta.
Servizi online 24 ore su 24, 7 giorni su 7: sul portale clienti avete sempre sotto controllo i vostri investimenti e potete apportare in prima persona i cambiamenti desiderati.

Ecco come funziona EasyInvest

Ve lo spieghiamo in parole semplici in 90 secondi:

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Gestione patrimoniale EasyInvest – Factsheet [.pdf , 89KB]

EasyInvest in tre mosse

Registrarsi nel portale previdenza su myAXA
Definire il profilo di rischio e il mix di investimenti
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Allestite subito il vostro profilo d’investimento per EasyInvest. Così avrete sempre un quadro generale completo e un accesso online sicuro.

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Tutto sul prelievo del vostro patrimonio

Scegliete oggi il piano di prelievo EasyInvest se desiderate ottimizzare il reddito che percepirete una volta in pensione.

Il diagramma mostra un piano di pagamento con un saldo titoli decrescente in CHF, rappresentato da una scala discendente con pagamenti automatici.

Il piano di prelievo EasyInvest vi consente di investire il vostro patrimonio e, al contempo, di farvene versare automaticamente una parte con cadenza regolare sotto forma di reddito supplementare. Tutto questo senza particolari conoscenze specialistiche, a condizioni convenienti e con la massima flessibilità.

Domande frequenti

No. Tutto quello che c’è da sapere le viene spiegato in maniera chiara e semplice dalla o dal consulente previdenziale o sul portale clienti. In particolare, le vengono illustrati i rischi, le opportunità e i costi della sua soluzione individuale.

I compiti impegnativi, come ad esempio la selezione, il monitoraggio e la sostituzione dei fondi o l’esecuzione di transazioni di borsa, sono affidati agli esperti finanziari di AXA.

È richiesto il suo aiuto solo per determinare il profilo di rischio, in base al quale le verrà poi proposta una strategia d’investimento che lei ha la possibilità – ma non l’obbligo – di modificare in qualsiasi momento. In particolare, può decidere 1) semplicemente di evitare qualsiasi incombenza e attenersi alla proposta d’investimento personale allestita da AXA; 2) di apportare alcune modifiche alle classi di attivi (ad es. determinare la componente di capitale da allocare in azioni) o 3) addirittura di inserire cambiamenti all’interno delle classi di attivi (ad es. indicare la componente di capitale da investire in azioni di aziende svizzere).

EasyInvest si adegua in maniera flessibile alla situazione finanziaria individuale e alle sue esigenze personali. In qualsiasi momento è infatti possibile effettuare versamenti e prelievi, nonché modificare la strategia d'investimento. Non è previsto un termine di disdetta.

Il suo investimento è esposto ai rischi dei mercati dei capitali, che tuttavia cerchiamo di ridurre attraverso un’ampia diversificazione, una selezione accurata dei fondi e una strategia opportuna.

Inoltre, non ha nulla da temere da un eventuale fallimento di AXA o della banca depositaria: i suoi averi in titoli e in contanti non sono custoditi presso di noi bensì presso la Banca CIC come patrimonio speciale oppure sono tutelati dalla garanzia dei depositi.

Il suo avere in valori mobiliari è contabilizzato presso la Banca CIC come patrimonio speciale. Nel caso ipotetico di insolvenza della banca che gestisce il conto, questi averi non rientrerebbero quindi nella massa fallimentare, bensì rimarrebbero di sua proprietà.
La liquidità (che di solito rappresenta soltanto il 3% dell’avere d’investimento) è coperta dalla garanzia dei depositi fino a concorrenza dell’importo di CHF 100 000.
Nell’eventualità di un fallimento di AXA, gli investimenti continueranno a essere custoditi presso la Banca CIC fino a quando lei non conferirà l’ordine di estinguere il conto e il deposito oppure di trasferire a terzi il mandato di gestione patrimoniale.

Il suo capitale è allocato in un mix efficiente di ETF, fondi indicizzati e fondi a gestione attiva. Sui mercati più solidi puntiamo su ETF e fondi indicizzati convenienti, mentre nei mercati con strutture più articolate ci avvaliamo delle competenze di gestori di comprovata esperienza per cogliere ulteriori opportunità di performance.

EasyInvest coniuga i lati positivi di una gestione patrimoniale classica, proposta ad esempio dalle banche, con quelli di una gestione patrimoniale interamente digitale.

Da un lato, questa soluzione consente di usufruire dei vantaggi della gestione patrimoniale tradizionale, ad esempio attraverso l’assistenza personalizzata e le competenze finanziarie di un gestore esperto ed affermato, nonché di condizioni particolarmente convenienti altrimenti appannaggio esclusivo degli investitori istituzionali.

Dall’altro, EasyInvest permette di investire facilmente sul portale clienti anche somme più contenute (in autonomia o con l’aiuto del consulente previdenziale) nell’ambito di un mandato di gestione patrimoniale. In questo modo mantiene la massima flessibilità e ha in ogni momento la possibilità di visualizzare il suo portafoglio e di apportarvi eventuali modifiche.

EasyInvest offre la possibilità di usufruire dei vantaggi di una gestione patrimoniale professionale già a partire da CHF 1000.

È previsto il pagamento di una commissione d’investimento (1,25% dell’importo collocato) e di un forfait che copre tutti i servizi contenuti nel pacchetto (0,80% annuo dell’avere).

Condizioni particolarmente vantaggiose consentono di accedere ai fondi a prezzi normalmente riservati ai grandi investitori, come ad esempio le casse pensione. Con una strategia bilanciata i costi medi dei fondi ammontano a circa lo 0,40% annuo dell’avere d’investimento. Chi opta per un classico deposito titoli (senza EasyInvest) paga invece oltre lo 0,80% annuo per lo stesso portafoglio.

Documenti legali e di altra natura

Per una tutela ancora maggiore degli investitori, a gennaio 2020 è entrata in vigore la Legge federale sui servizi finanziari (LSerFi). Di seguito sono riportate le principali informazioni inerenti gli obblighi di AXA Assicurazioni SA in materia di condotta, applicazione e organizzazione.

Si rammenta che le informazioni pubblicate sul presente sito web e la documentazione in esso linkata si configurano come materiale di marketing ai sensi dell’art. 68 della LSerFi svizzera e assolvono esclusivamente a finalità informative.

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Avete domande sul tema degli investimenti o siete interessati a una pianificazione finanziaria o del pensionamento senza impegno? Il nostro personale esperto sarà lieto di assistervi.

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