Ein älteres Paar sitzt lächelnd auf einem Sofa und schaut gemeinsam auf ein Tablet, während sie sich aneinander kuscheln.

Flexibel und einfach Geld anlegen

Vermögensverwaltung EasyInvest

Persönliche Anlagestrategie
Investieren wie die Profis
Hohe Flexibilität und Kostentransparenz
Beratung anfordern

Das Wichtigste in Kürze

  • Professionelle, flexible Vermögensverwaltung: Mit EasyInvest profitieren Sie von einer professionellen Verwaltung Ihres Vermögens, einem individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmten Anlageportfolio sowie höchster Flexibilität bei Ein- und Auszahlungen.
  • Anlegen wie die Profis: Mit EasyInvest können Sie bereits ab CHF 1000 zu Konditionen von institutionellen Anlegern investieren und von niedrigen Anlagekosten profitieren.
  • Unabhängig oder gemeinsam: Managen Sie Ihre Vermögensverwaltung selbstständig online oder lassen Sie sich von unseren Vorsorgeexpertinnen und -experten Schritt für Schritt unterstützen.
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Investieren leicht gemacht

Die Vermögensverwaltung EasyInvest ist so, wie es eine Vermögensverwaltung heute sein sollte: individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Anlageportfolio, professionelle Verwaltung, einfache Handhabung und flexibler Zugriff auf Ihr Vermögen. Mit EasyInvest investieren Sie wie die Profis und lassen Ihr Geld für sich arbeiten. Ganz einfach und unkompliziert.

Ihre Vorteile mit EasyInvest

  • Individuelles Anlageportfolio: Mit EasyInvest legen Sie bestehende Gelder und Vorsorgeguthaben profitabel an und sichern sich ein regelmässiges Zusatzeinkommen im Alter.
  • Anpassungen jederzeit und überall möglich: Passen Sie die Anlagestrategie jederzeit einfach und schnell selbst an. Sie haben keine fixe Vertragslaufzeit.
  • Attraktive Konditionen und Kostentransparenz: Investieren Sie bereits ab CHF 1000 zu den Konditionen institutioneller Anleger und profitieren Sie von niedrigen Anlagekosten.
  • 24/7-Online-Services: Über das Kundenportal haben Sie Ihre Investition jederzeit unter Kontrolle und können Anpassungen selber vornehmen.
  • Attraktive Services rund um die Ein- und Auszahlung Ihres Vermögens:  Profitieren Sie vom Investitionsmanagement für eine gestaffelte Einzahlung oder vom Auszahlungsplan EasyInvest, wenn Sie Ihr Vermögen als regelmässiges Zusatzeinkommen ausgezahlt bekommen möchten.

Mit EasyInvest legen Sie Ihr Vermögen so an, wie es auch die AXA tut:

  • Sicherstellung von günstigen Fondskosten, optimierter Performance und gutem Anlagemanagement – Auswahl kostengünstiger ETFs sowie auserlesener Anlagefonds von renommierten Anbietern
  • Auswahl, Überwachung und Austausch der Anlagefonds durch AXA Finanzexpertinnen und -experten
  • Wir übernehmen Rundum-Services wie beispielsweise die Auswahl, das Monitoring und den Austausch von Anlageinstrumenten, die Abwicklung von Börsenaufträgen, die korrekte Aufbereitung für die Steuererklärung.
  • Besprechen Sie die Möglichkeiten, Chancen und Risiken Ihrer Anlagestrategie jederzeit mit Ihrer Vorsorgeberaterin oder Ihrem Vorsorgeberater.

So funktioniert EasyInvest

Einfach erklärt in 90 Sekunden:

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Drei Schritte zu EasyInvest

  1. Im Vorsorgeportal auf myAXA registrieren

  2. Risikoprofil und Anlagemix bestimmen

  3. Identifikation und Vertragsabschluss

Kundenportal myAXA

Erstellen Sie gleich Ihr Anlageprofil für EasyInvest. Sie haben rund um die Uhr den Überblick und sicheren Onlinezugang. 

Direkt zu myAXA | Informationen über unser Kundenportal

Anlagemöglichkeiten

Möchten Sie das Risiko Ihrer Anlage mitsteuern? Dann individualisieren Sie Ihr Anlageportfolio dort, wo Sie möchten. Sie wollen sich lieber nicht ständig und vertieft mit den Aktienmärkten auseinandersetzen müssen? Dann profitieren Sie von der langjährigen Anlageexpertise der AXA. Mit EasyInvest ist beides möglich.

Sie wählen ganz einfach Ihre Anlagestrategie:

  • Persönliche Anlagestrategie: Auf Basis Ihres Risikoprofils und Ihrer Renditeerwartung wird Ihnen Ihr individueller Anlagemix vorgeschlagen.
  • Effizienter Mix aus ETFs, Indexfonds und aktiv verwalteten Fonds: In etablierten Märkten setzen wir auf kostengünstige ETFs und Indexfonds. In Märkten mit anspruchsvolleren Strukturen nutzen wir die Expertise ausgewiesener Fondsmanagerinnen und Fondsmanager für zusätzliche Performance-Chancen.
  • Anlagemanagement der AXA Pensionskassen: Die Asset Allocation und die Selektion der Anlageinstrumente erfolgen auf die gleiche Weise wie bei Pensionskassen.
  • Flexible Anlagestrategie: Passen Sie jederzeit Ihre Anlagestrategie an.
  • Risikominderung dank Staffelung: Sie bestimmen, über welchen Zeitraum Sie die Investitionen staffeln wollen – wir setzen dies automatisiert und optimiert für Sie um.

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Rund um die Investition Ihres Vermögens

Nutzen Sie das Investitionsmanagement von EasyInvest für eine gestaffelte Einzahlung und den kontinuierlichen Aufbau Ihres Vermögens.

Diagramm über Investitionsmanagement mit Einzahlungen in CHF, die von Cash-Guthaben schrittweise in Wertschriften-Guthaben übergehen.

Mit dem Investitionsmanagement wird Ihre Einzahlung nicht einmalig, sondern gestaffelt investiert, z. B. über einen Zeitraum von sechs Monaten. Hiermit reduzieren Sie die Risiken eines schlechten Investitionszeitpunkts.

Häufig gestellte Fragen

Brauche ich Fachwissen oder Erfahrung, um EasyInvest abzuschliessen?

Nein. Alles, was Sie wissen müssen, wird Ihnen klar und einfach erklärt, entweder durch Ihre Vorsorgeberaterin bzw. Ihren Vorsorgeberater oder im Kundenportal. Wir werden Ihnen insbesondere die Risiken, Chancen und Kosten Ihrer persönlichen Lösung klar aufzeigen.

Um die anspruchsvollen Aufgaben, wie zum Beispiel die Auswahl, Überwachung und den Austausch der Anlagefonds oder das Auslösen von Börsentransaktionen, kümmern sich die AXA Finanzexpertinnen und -experten.

Einzig bei der Bestimmung Ihres Risikoprofils benötigen wir Ihre Mithilfe: Basierend auf diesem Profil werden wir Ihnen eine Anlagestrategie vorschlagen. Sie können diese Strategie jederzeit anpassen – müssen dies aber nicht. Sie können sich also entweder 1.) ganz einfach zurücklehnen und gemäss dem persönlichen Anlagevorschlag der AXA investieren oder 2.) eigene Anpassungen der Anlageklassen (z. B. wie viel Kapital Sie in Aktien investieren wollen) oder gar 3.) Anpassungen innerhalb der Anlageklassen vornehmen (z. B. wie viel Kapital Sie in Schweizer Unternehmensaktien investieren wollen).

Wie flexibel kann ich mit EasyInvest anlegen und wie einfach kann ich mein Geld wieder beziehen?

EasyInvest lässt sich an Ihre persönlichen finanziellen Verhältnisse und Bedürfnisse flexibel anpassen: Ein- und Auszahlungen sind jederzeit möglich – so, wie Sie jederzeit Ihre Anlagestrategie anpassen können. Es gibt keine Kündigungsfrist. 

Wie sicher ist mein angelegtes Vermögen?

Ihre Investition unterliegt den Risiken der Kapitalmärkte. Durch eine gute Diversifikation, eine sorgfältige Auswahl der Anlagefonds und der passenden Strategie versuchen wir, diese Risiken zu reduzieren.

Vor einem Konkurs der AXA oder der Depotbank brauchen Sie sich nicht zu fürchten: Ihr Wertschriften- und Ihr Cashguthaben liegen nicht bei uns, sondern werden bei der Bank CIC als Sondervermögen oder durch die Einlagensicherung abgesichert verwahrt.

  • Ihr Wertschriftenguthaben ist bei der Bank CIC als Sondervermögen gebucht. Im hypothetischen Falle eines Konkurses der kontoführenden Bank fällt es also nicht in die Konkursmasse der Bank, sondern bleibt Ihr Eigentum.
  • Ihr Cashguthaben (das im Normalfall lediglich 3 % des Anlageguthabens ausmacht) ist durch die Einlagensicherung für die ersten CHF 100 000 abgesichert.
  • Im Falle eines Konkurses der AXA bleiben Ihre Anlagen bei der Bank CIC verwahrt, bis Sie dieser den Auftrag geben, Ihr Konto und Depot aufzulösen, oder den Vermögensverwaltungsauftrag einer anderen Vermögensverwalterin übertragen.
Wie investiert die AXA mein Kapital?

Ihr Kapital wird in einen effizienten Mix aus ETFs, Indexfonds und aktiv verwalteten Fonds investiert: In etablierten Märkten setzen wir auf kostengünstige ETFs und Indexfonds. In Märkten mit anspruchsvolleren Strukturen nutzen wir die Expertise ausgewiesener Fondsmanagerinnen und Fondsmanager für zusätzliche Performance-Chancen.

Was kann EasyInvest besser als die Angebote der Konkurrenz?

EasyInvest vereint die Vorteile einer klassischen Vermögensverwaltung , z. B. bei Banken, und einer rein digitalen Vermögensverwaltung.

Sie profitieren mit EasyInvest einerseits von den Vorteilen einer klassischen Vermögensverwaltung, beispielsweise durch die persönliche Betreuung und die Finanzexpertise einer etablierten und bewährten Vermögensverwalterin, sowie von exklusiv günstigen Fondskonditionen, die sonst nur institutionellen Anlegerinnen und Anlegern zur Verfügung stehen.

Andererseits können Sie schon mit kleineren Beträgen Ihr Kapital ganz einfach im Kundenportal (allein oder mit Ihrer Vorsorgeberaterin oder Ihrem Vorsorgeberater) in einer Vermögensverwaltung anlegen. Dabei bleiben Sie höchst flexibel und haben jederzeit die Möglichkeit, Ihr Portfolio einzusehen und Änderungen vorzunehmen. 

Wie viel Kapital muss ich mindestens investieren?

Mit EasyInvest können Sie bereits ab CHF 1000 von den Vorteilen einer professionell Vermögensverwaltung profitieren.

Wie hoch sind die Gebühren von EasyInvest?

Für die Anlage Ihres Kapitals bezahlen Sie eine Investitionsgebühr (1,25 % der Investition) und jeweils einen Pauschalpreis, der alle im Paket enthaltenen Leistungen abdeckt (0,80 % Ihres Guthabens pro Jahr).

Dank speziell günstiger Fondskonditionen erhalten Sie die Fonds zu Preisen, die sonst grossen Investoren wie beispielsweise Pensionskassen vorbehalten sind: Bei einer ausgewogenen Strategie betragen die durchschnittlichen Fondskosten ca. 0,40 % des Anlageguthabens pro Jahr. Anlegerinnen und Anleger mit einem herkömmlichen Wertschriftendepot (ohne EasyInvest) bezahlen für dasselbe Portfolio über 0,80 % pro Jahr.

Rechtliches & Dokumente

Um den Schutz der Anlegerinnen und Anleger zu stärken, ist im Januar 2020 das schweizerische Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) in Kraft getreten. Nachfolgend finden Sie die relevanten Informationen zu den Verhaltens-, Umsetzungs- und Organisationspflichten der AXA Versicherungen AG.

Wir weisen darauf hin, dass die auf dieser Website publizierten Informationen und verlinkten Unterlagen gemäss Art. 68 des Schweizer FIDLEG Marketingmaterial entsprechen und ausschliesslich zu Informationszwecken dienen.

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Haben Sie Fragen zur Geldanlage oder wünschen Sie eine unverbindliche Finanz- oder Pensionierungsplanung? Unsere Expertinnen und Experten sind für Sie da.

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